 Définition
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| (Mise à jour le 19/11/2008 14:26:35) |
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Le gestionnaire de patrimoine s'adresse à une clientèle aisée. Il
travaille généralement au sein d'une banque, le plus souvent dans des
grandes villes. Il est chargé de leur proposer des solutions adaptées à
leurs besoins. Ce métier est exercé par des personnes expérimentées. La
complexité croissante des placements proposés et des contraintes
fiscales et juridiques qui lui sont liées ont renforcé son rôle ces
dernières années. Un gestionnaire de patrimoine peut être généraliste
mais aussi spécialisé dans un domaine particulier: immobilier, marché
boursier. Il peut également devenir indépendant après quelques années
d'expérience. Les tâches qui lui sont confiées sont: Etablir un diagnostic fiscal et financier de ses clients: un
gestionnaire de patrimoine doit analyser la situation financière de son
client, ses besoins et ses attentes. Ainsi, il sera en mesure de lui
proposer les solutions les plus pertinentes en terme de
défiscalisation, de placements financiers et de rentabilité. Suivre son portefeuille client: il doit être en mesure
d'apporter des conseils et des solutions à ses clients en cas de
nouvelles opportunités ou de changement de situation. Prospecter: son but est d'élargir sa clientèle afin de réaliser les objectifs qui lui sont fixés. Effectuer une veille active: il doit se tenir informé des
changements en matière de placement, des actualités fiscales et
financières et des nouvelles lois en vigueur.
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Synonymes
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:37:09) |
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Conseiller patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en patrimoine.
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Formations
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| (Mise à jour le 19/11/2008 14:29:06) |
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Il possède une formation Bac +4 à Bac+5 idéalement complétée par une spécialisation en Gestion de Patrimoine.
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Evolution de carrière
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:36:46) |
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Un gestionnaire de patrimoine expérimenté peut s'orienter vers une
sélection de clients plus fortunés. Il peut également viser un poste de
directeur d'agence.
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Qualités nécessaires
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:36:23) |
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Un gestionnaire de
patrimoine doit avoir un esprit d'analyse marqué. Il doit en effet
mettre en relation les besoins de ses clients avec les possibilités
offertes en terme d'investissement et de fiscalité.
Il
doit être organisé, rigoureux et réactif pour gérer au mieux son
portefeuille de clients et leur proposer les bons produits au bon
moment. Il doit se tenir informé de toutes les actualités financières
et fiscales.
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Principaux recruteurs
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| (Mise à jour le 05/08/2008 15:28:40) |
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ROBERT HALF BANQUE & ASSURANCE
PARIS
Tél. : 01 55 04 18 18
paris-banque@roberthalf.fr
paris-assurance@roberthalf.fr
LYON
Tél. : 04 72 76 35 35
lyon-banque@roberthalf.fr
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Associations professionnelles
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:35:46) |
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L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés: www.cgpc.net
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Les + et les - de la fonction
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:35:18) |
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Les +
Le salaire est très
attractif. De plus, il peut être en rapport avec le patrimoine total
des clients en portefeuille, ce qui représente une motivation
supplémentaire.
Un gestionnaire de
patrimoine possède un poste à responsabilité. De plus, il est en
contact régulier avec ses clients. Cette interaction sociale est un
plus.
Les -
Comme tous les postes
à responsabilité, c'est un travail très prenant. Il est nécessaire
d'être passionné par le domaine de la finance pour s'y épanouir.
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Le salaire
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| (Mise à jour le 19/11/2008 14:27:14) |
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1 à 3 ans - 28.000 - 36.000 Euros - Variable: 0 à 5.000 Euros
3 à 5 ans - 35.000 - 48.000 Euros - Variable: 0 à 8.000 Euros
7 à 10 ans - A partir de 48.000 Euros (selon les missions qui lui sont confiées) - Variable: 0 à 15.000 Euros
Un certain nombre d'établissements, notamment des banques de siège, offrent des rémunérations plus élevées. Le Gestionnaire de Patrimoine a un rôle de développement de nouvelle clientèle et de captation de nouveaux avoirs beaucoup plus important qu'un Gestionnaire de Patrimoine travaillant au sein d'une banque de réseau. Sa fonction étant plus commerciale, sa rémunération variable peut représenter 50 à 100% de son salaire fixe annuel.
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Conseils à un débutant
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à compléter
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Liens formations
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:34:42) |
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Mastère Gestion de patrimoine et Finance de Marché à l'ESC Bretagne Brest : http://www.esc-bretagne-brest.com/gestion-de-patrimoine-et-finance-de-marche-28.html
Mastère Gestion de patrimoine à l'European School of Management à Paris:
http://www.escp.ccip.fr/fr/programmes/ms/ms_programmes/priv_bank_finan_plann.html
Mastère Gestion du patrimoine au Ceram à Sophia Antipolis:
http://www.ceram.edu/V3/R3_public/R3-1_fr/R3-1-2_contenu/F3-1-2.cfm?U_I_rubrique=3&U_I_rubrique_niveau=27&CFID=3134518&CFTOKEN=11741995
Master professionnel Gestion de patrimoine des ménages à l'université d'Angers:
http://www.univ-angers.fr/formation.asp?ID=DMP8&langue=1
Liste des écoles de commerce: http://fr.wikipedia.org/wiki/%C3%89coles_sup%C3%A9rieures_de_commerce
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Témoignages
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| (Mise à jour le 23/10/2008 11:34:20) |
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Master 2 en Gestion de Patrimoine, Faculté Libre des Sciences Economiques et de Gestion Lille, Université Catholique de Lille
http://www.icl-lille.fr/eco
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